Рискът на форекс е ключово понятие,
което трябва да разберете до съвършенство, за да не загубите парите си. Рискът е обективно явление. Той е неизбежен, не може да бъде премахнат, но може да бъде ограничаван, прехвърлян, разделян, покриван. Развива се с еволюцията на човека, присъства във всяка негова дейност.
Носителите на риска са:
- човекът,
- организациите,
- обществото,
- природата.
Какво е риска?
• Рискът е явление от реалния живот, съществува обективно и не може да се премахне, а само да се ограничи, прехвърли, замести, раздели, компенсира;
• Рискът възниква в процеса на взаимодействие на човека и създадените от него стопански и обществени организации със заобикалящата бизнес- и природна среда с цел постигане на определени резултати;
• Рискът се проявява в управлението, разглеждано и в статика, и в динамика, под формата на разминаване между действителните и очакваните и желани резултати;
• Обективната основа на риска е в многовариантния, вероятностен характер на поведението на елементите в средата, в която са осъществява управленския процес, а също и в липсата на обективна, еднозначна, своевременна информация за бъдещото поведение;
• Вероятностният характер на поведението на елементите на средата води до това, че повечето решения могат да имат няколко изхода, резултата. Риск съществува: при наличие поне на два изхода; при наличие на поне един изход, който е нежелан, свързан със загуба; при вероятност за настъпване на всеки изход в границите от 0 до 1;
• Рискът лежи в бъдещето, а не в миналото. Рискът е пред нас, а не зад нас. “Ако гледаме през рамо, няма да видим връхлитащата ни кола.”;
• Рискът се свързва с възможната възвращаемост- “Всяко лошо нещо може да стане още по-лошо и да съжаляваме за това, което сме направили”. Никога не мислете, че “от това по-лошо не може да стане”.
Какви видове риск има:
•
Произход, вид, характер на факторите, пораждащи рисковата ситуация:
o Странови: икономически, финансов, политически, трансферен, транзакционен, счетоводен, социален, културен, морален, духовен.
o Пазарен: търговски (на ликвидността), ценови, риск от неплащане (финансов), валутен, кредитен.
o Технологичен и производствен.
o Природен, климатичен, географски.
o Форма на международния бизнес: външнотърговски (импортни и експортни операции), кооперационен (съвместно производство, лицензионни и компенсационни съглашения), проектен (при преки инвестиции), инвестиционен (при портфейлни инвестиции).
•
Равнище на проявление на риска:
o Странови - равнище държава.
o Корпоративен - равнище фирма.
o Операционен - равнище операция.
•
Тежест на влияние върху бизнеса:
o Приемлив - загубите се покриват с част от активите. Фирмата запазва икономическа и юридическа възможност да продължи бизнеса.
o Тежък - загубите се покриват с всички активи на фирмата. Фирмата запазва формална възможност да продължи бизнеса (не фалира), но губи икономическия си потенциал (фактически фалит).
o Неприемлив - загубите не могат да се покрият от всички активи на фирмата. Остават неудовлетворени кредитори. Фирмата губи и формална, и икономическа възможност за бизнес - фалира и изчезва като правен и стопански субект.
•
Фаза на управленския процес:
o Риск при подготовката на сделката;
o При сключването;
o При изпълнението;
o Риск след доставката.
•
Динамика на бизнес-средата и управлението на бизнеса:
o Динамичен - риск на действието, на адаптацията. Бива външен (в макрообкръжението) и вътрешен (нецелесъобразни управленски решения);
o Статичен - риск на бездействието, също бива външен и вътрешен. Възниква вследствие на злополуки, бедствия, измами, мошеничество.
•
Посоки на отклонение от очаквания резултат:
o Спекулативен риск - съдържа възможност да спечелим или да загубим. Този риск се поема доброволно, поради желанието за печалба. Повечето рискове са спекулативни. Този риск не се застрахова!
o Чист риск - съдържа вероятността да загубим или да не загубим. Няма вариант печалба. Поема се по принуда, защото е неизбежен. Част от чистия риск се застрахова. Бива личен, имуществен, отговорност на трети лица, отговорност към трети лица.
•
Позиция на субективния фактор:
обективен - субективен, разумен - неразумен, оправдан - неоправдан, управляем - неуправляем.
Какви характеристики (измерители) има риска?
• Вероятност за настъпване на рисковото събитие - от 0 до 100%;
• Честота на настъпване на рисковото събитие;
• Влияние от настъпването на рисковото събитие - качествена оценка на загубата от малка до голяма;
• Относителна значимост в сравнение с другите рискове - от малка до 5голяма;
• Изложеност на риска - «вероятност за настъпване» умножено по «влиянието от настъпването» - от малка до голяма.
Как да се борим срещу проявите на риска?
По-общите начини са следните:
• Откриването на парите - те дават възможност за съхраняване на богатството и за ограничаване на риска от унищожаване, но така се поява пък кредитния риск;
• Създаване на правната система - законите определят рамката на правилата в едно общество и по този начин противодействат на риска;
• Развитието на търговията - тя може да носи печалба, когато възможностите за загуба бъдат ограничени.
–––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––––
