Търговия на форекс пазара | dLambow

Търговията на форекс пазара - винаги е игра с два изхода ...

Какво точно е търговията на пазара форекс?

За да изясним какво точно е търговията на пазара форекс и как точно да се възползвате от нея, така че да си осигурите доходи от къщи (през интернет), преди всичко е добре да изясним и вникнем в същността на употребените понятия:

• - търговия,
• - форекс,
• - пазар.

Това се налага, защото хората имат различна представа за тях и ако се говори без предварително пояснение, вероятността вместо разбиране да се появят спорове е доста голяма. А практиката показва, че най-трудно за традиционните трейдъри е да си представят форекс като игра с два изхода, а това ги лишава от допълнителни възможности за доход. И така ...

Търговия на форекс пазара

Какво е търговия?

Търговията е отрасъл на икономиката и вид стопанска дейност, насочена към:

• - покупко-продажба,
• - обмен на стоки,

както и свързаните с това процеси:

• - директно обслужване на клиенти,
• - доставка на стоки,
• - съхранение на продукцията,
• - подготовка за продажба (опаковане, етикиране...).

В тесен смисъл, търговията се нарича процеса на преговори за постигане на споразумение относно основните условия по определена сделка. Отделянето на търговията в отделен отрасъл на икономиката е свързано с общественото разделение на труда и разпределянето на търговския капитал като част от индустриалния капитал, което се дължи на желанието за по-ефективно използване на наличните ресурси.

Търговският обмен обикновено се осъществява с помощта на пари, но има и непарична търговия - директен обмен на стоки (бартер). Търговията е значителен източник на данъчни приходи за държавата. Търговията като дейност се отнася до посреднически услуги, разглежда се като спомагателно звено в движението на стоките от производители към купувачи.

Какво е форекс?

Какво е форекс?

Форекс е международния пазар, на който се търгуват основните конвертируеми валутни двойки:

• - евро/долар,
• - долар/британски паунд и т.н. - над 60 такива.

Основните участници на пазара са:

• - централните банки,
• - международни компании,
• - търговски банки,
• - валутни дилъри,
• - дилърски центрове.

Физическите лица не могат да търгуват директно на пазара, а само чрез форекс дилър или дилърски център, в които се регистрират и получават търговска сметка за валутни операции. Форекс дилърите са компании, които са лицензирани от централната банка и предоставят на физически лица достъп до Форекс пазара. Дилърът печели от сделките с физическите лица - търговци и от спреда (разликата между курсовете разлики купува-продава) при валутните сделки.

Централните банки чрез продажба или покупка на валута на пазара коригират обменния курс на националната валута. Международните компании обменят приходи в чуждестранна валута за национална или купуват друга валута, за да се разплатят с компании от други държави. Банките продават и купуват валути, като печелят от спреда - разликата между покупната цена и продажната цена.

Какво е пазар?

Пазар е съвкупността от организирани процеси и процедури, които осигуряват обмен между купувачи (потребители) и продавачи (доставчици) на отделни стоки и услуги. Пазарите могат да приемат много форми, в т.ч. и на борси, тържища, аукциони ... Един от основните критерии на пазара е свободата на действие на участниците, която гарантира наличието на конкуренция. Колкото по-голям е броят на независимите участници, толкова по-висока е конкурентоспособността на пазара.

• - Ситуация с един основен продавач и много купувачи се нарича монопол.
• - Ситуация с един основен купувач и много продавачи се нарича монопсония.

Това са крайностите на несъвършената конкуренция, които значително променят механизма на ценообразуване по пазарите.

 

Какво е форекс пазар?

Най-големият пазар в света

Forex (съкратено от Foreign Exchange) е обмен на валута. Форекс пазар е международния валутен пазар - най-големият и най-активен финансов пазар в света. Дневният му оборот надхвърля 5 трилиона долара (рекорд от 6.6 трл. долара от 2019 г.). Това е повече от оборота на всички национални фондови пазари взети заедно. 

Начало

Предпоставките за появата на платформи за търговия на форекс пазара в глобален мащаб се появиха доста отдавна. Но в съвременната си форма и официално признат той е едва от 1971 г. Основните стоки на него са валутите на различни държави.

Ливъридж - кредитно рамо

С развитието на интернет и технологиите пазарът на Форекс (Forex) става особено привлекателен за частни инвеститори, които имат сравнително малък капитал, тъй като те лесно могат да получат „заем“ от брокер (ливъридж - кредитно рамо). Съотношението на кредитните средства към собствените финанси във Forex на определени пазари и при някои брокери може да бъде в съотношения 1:100, 1:500 и даже 1:1000.

Търговия на форекс с разликите в курсовете на валутите

Форекс пазарът позволява постигането на значителни доходи от търговия с разликите във валутните курсове. Но ключът към ефективно реализиране на тази възможност е обучението и постоянното попълване на знанията, самоусъвършенстване. Опитните търговци търгуват на Forex, използвайки стратегии, които отчитат всички обективни и субективни фактори, които влияят върху цената на дадена валута.

Какво е търговия на форекс?

Търговия на форекс (FX или чуждестранна валута) е, когато купувате и продавате чуждестранни валути на валутния пазар с цел да реализирате печалба. Световният валутен пазар е един от най-бързите, най-ликвидните и вълнуващи пазари. Форекс търговията включва закупуване на една валута и продажбата на друга по едно и също време. 

Чрез внимателно анализиране на пазара, търговците предвиждат потенциалната посока на промени в цената на дадена валута и се опитват да направят печалба въз основа на нейните колебания. Няма единна, централизирана борса за валутна търговия. Всичко се случва по електронен път или онлайн, в компютърни мрежи по целия свят, като валутния пазар е отворен 24 часа в денонощието, 5 дни в седмицата.

Как работят валутните пазари?

Форекс-пазарът е най-популярният извънборсов пазар. На валутния пазар валутите се купуват и продават чрез мрежа от банки, дилъри и брокери. Тъй като това е извънборсов пазар, валутната търговия е децентрализирана и се извършва 24 часа в денонощието. Има 4 основни търговски сесии през денонощието, а именно:

• - Сидни,
• - Лондон,
• - Ню Йорк и
• - Токио.

Най-популярният вид валутен пазар е спот валутният пазар. При валутните сделки спот транзакциите включват електронен обмен на валутни двойки, използвайки платформа за онлайн търговия. Други видове пазари включват форуърдния валутен пазар и фючърсния валутен пазар.

Имайте предвид, че някои страни като Австралия, САЩ и Обединеното кралство преминават на лятно часово време през март/април и на зимно часово време през октомври/ноември. Така че планирайте своите сделки съответно. Пазарната ликвидност за валутните двойки през денонощието също зависи от вида на сесията за търговия. Например, по време на сливането на сесиите в Лондон и Ню Йорк, двойката EUR/USD се движи много по-активно. Двойката AUD/USD показва максималното движение по време на сесиите в Токио и Лондон.

Всички валути се идентифицират с трибуквен ISO код.

Примери за основни валути:

• - USD (щатски долар),
• - AUD (австралийски долар),
• - EUR (евро),
• - JPY (японски йени),
• - GPB (британски паунд).

При търговия, чуждестранните валути се котират по двойки. Във всяка валутна двойка:

• - първата валута се нарича базова валута, а
• - втората валута се нарича котируема валута.

Да приемем, че EUR/AUD се търгува на 1,6163. Това означава, че за да закупите 1 единица евро ще ви трябват 1,6163 австралийски долара.

Валутни двойки, които се търгуват на форекс пазара

Не всички валутни двойки се търгуват в големи обеми. Щатският долар е световната резервна валута и подари това определено е най-търгуваната валута, въпреки че доминацията му отслабва донякъде през годините. Въз основа на това колко често се търгуват, валутните двойки са разделени на:

• - основни,
• - второстепенни и
• - екзотични категории.

Основни двойки

Основните валутни двойки имат най-тесните спредове.

• - EUR/USD - Euro/US Dollar (Fiber),
• - GBP/USD - British Pound/US Dollar (Cable),
• - USD/JPY - US Dollar/Japanese Yen (Ninja),
• - USD/CHF - US Dollar/Swiss Franc (Swissy),
• - CAD/USD - Canadian Dollar/US Dollar (Loonie),
• - AUD/USD - Australian Dollar/US Dollar (Aussie),
• - NZD/USD - New Zealand Dollar/US Dollar (Kiwi).

Второстепенни валутни двойки

След това идва категорията на второстепенните валутни двойки, наричани още кръстосани валутни двойки. Наричат ​​се така, защото не включват американския долар. По този начин, за да конвертирате от една валута в друга, щатският долар трябва да действа като посредническа валута.

• - EUR/GBP - Euro/British Pound (Chunnel),
• - EUR/AUD - Euro/Australian Dollar,
• - CHF/JPY - Swiss Franc/Japanese Yen,
• - GBP/JPY - British Pound/Japanese Yen (Gopher),
• - GBP/CAD - British Pound/Canadian Dollar.

Екзотични валутни двойки

Екзотичните валутни двойки могат да включват основна валута, съчетана с валута на нововъзникващ пазар. Търговията с екзотични двойки се счита за рискована, тъй като те са склонни да имат ниска ликвидност, по-широките спредове и политическата нестабилност в тези страни могат да направят тези валути нестабилни.

• - EUR/TRY - Euro/Turkish Lira,
• - USD/HKD - US Dollar/Hong Kong Dollar,
• - AUD/MXN - Australian Dollar/Mexican Peso.

Кратка история на Форекс пазара

Историята на обмяната на валути датира от 600 г. пр. н. е., когато е създадена първата официална валута. Нека да разгледаме как валутният пазар се превръща в най-големия финансов пазар в света. Хронологията по-долу показва ключови моменти от развитието на историята на пазара с чуждестранни валути.

• - 600 г. пр.н.е - Кралство Лидия въвежда в обращение златни и сребърни монети.

• - 618 г. сл. н.е. - Династията Тан в Китай издава първата хартиена банкнота.

• - 1661 г. сл. н.е. - Първата европейска банкнота е отпечатана в Швеция.

• - 17-ти век - Амстердам става дом на първия в историята валутен пазар.

• - 1819 г. сл. н.е. - Англия приема златния стандарт, като правителството гарантира размяната на всяка сума в хартиени банкноти за тяхната стойност в злато. Съединените щати последват примера им през 1834 г., а след това през 1870 г. други големи държави (Франция, Германия и други) се присъединяват към тази система.

• - 1946 г. сл. н.е. - След няколко световни войни системата на златния стандарт спира да работи. Тя бива заменена от системата Бретън-Уудс. Щатският долар става световна резервна валута.

• - 1973 г. сл. н.е. - Официален преход към свободно плаваща валутна система.

• - 1996 г. сл. н.е. - Първа поява на онлайн брокери.

• - 2005 г. сл. н.е. - Пускане на революционната платформа за валутна търговия MetaTrader 4. Тя е специално разработена за форекс търговци и предлага цени в реално време и много възможности за технически анализи, а също и новини за фундаментален анализ.

• - Дневният оборот на валутния пазар надхвърли 5 трилиона долара на ден.

Участници в търговията на форекс

Супербанки

Тъй като валутният пазар е децентрализиран пазар, по правило най-големите банки в света "определят" обменния курс. Говорим за такива супербанки като:

• - Barclays,
• - HSBC,
• - Citi,
• - JPMorgan и
• - Deutsche Bank.

Те са едни от най-големите търговци на валутния пазар.

Форекс бизнес за международни компании

Големи глобални корпорации присъстват на валутния пазар с цел правене на форекс бизнес, с чиято помощ се осъществява основната им дейност по света. Например, ако австралийска компания продава стоките си в Съединените щати, тя ще трябва да обмени американски долари за австралийски долари, за да върне приходите си у дома.

Но има фирми, които се специализират тясно в правенето на форекс бизнес, като например брокерските компании. Появата на персоналния компютър (PC) и интернет доведе до пазара повече търговци на дребно от всякога. Онлайн търговията се разпространи по целия свят и брокерите, след като откриха тази възможност, предложиха достъп до най-големия валутен пазар в света - Forex, като направиха от това значителен бизнес. 

 

Форекс брокерът е връзката между пазара и търговеца. 

С помощта на ливъридж той предоставя на търговците възможността да спекулират с движенията на валутния пазар. Днес Форекс брокерът е повече от просто брокер, който осигурява достъп до валутния пазар. Ролята му се разширява с появата на напълно нови пазари и нарастването на тяхната популярност. 

От една сметка за търговия търговецът на дребно (физическо лице) може да търгува на пазарите на злато, петрол или дори криптовалути. Това увеличава броя на стратегиите, които могат да се използват от една и съща сметка и прави възможно диверсифицирането на сметката според движенията на пазара, преврътайки обикновения трейдинг в голям международен форекс бизнес.

Търговци на дребно

Това са лица, които търгуват парите си за да извличат печалба от курсовите разлики на валутите. По-лесният достъп до валутния пазар чрез онлайн брокери и усъвършенствани платформи за търговия като Нинджа трейдър, MetaTrader 4 и 5, Зулу трейд и др., води до нарастващ дял на търговците на дребно на валутния пазар.

Икономически и макроикономически фактори на форекс

Централни банки:

Макроикономическата статистика, като инфлацията, оказва значително влияние върху валутните пазари. Правителствата и централните банки, като Федералния резерв, провеждат редовни срещи, за да оценят здравето на съответните си икономики, да определят лихвените проценти и да приемат паричната политика, като всички те имат пряко въздействие върху валутните пазари.

Капиталови пазари:

Цените на акции, облигации и стокови фючърси също оказват влияние върху валутните пазари.

Международната търговия:

Цифрите, свързани с търговските резултати на дадена държава, влияят сериозно върху стойността на нейната валута. Търговските дефицити и излишъци винаги се отразяват в движението на цената на валутата на валутния пазар.

Политика:

Това е особено вярно за ключови политически събития като избори и води до висока волатилност на валутния пазар. Исторически събития като Brexit на Обединеното кралство и многобройните кампании за президентски избори в Съединените щати са добри примери.

Скорост на промяна на валутните курсове на форекс

Скоростта на промяна на валутния курс при форекс търговията е предмет на специално проучване. В различни моменти от време валутните курсове се променят с различна скорост. Понякога промените са незначителни и в двете посоки.

Скоростта на промяна на валутния курс

Друг път започват значителни промени и стават скокове - големи промени от по 100 - 300 пипса за съвсем кратък период от време. След което следва плавно възстановяване на курса.

Скоростта на промяна на валутния курс на форекс може да бъде критерий (сигнал) за:

• - вход - откриване на нова позиция, 
• - изход - закриване на съществуваща позиция (например, при сработване на стоп ордер), 
• - задържане на текущата позиция (при нарастване на печалбата) или за 
• - преместване на стоп ордер (trailing stop) в откритите позиции.

Този показател се измерва в брой пипсове за минута или за час. 

При сделките на форекс скороста се изобразява много добре с графични иструменти на екрана и не представлява никакъв проблем да се използва като технически индикатор.

Разбиране за търговията на форекс пазара като игра с два изхода

На различни форуми из интернет се забелязва неразбиране на факта, че търговията на форекс може да се разглежда освен със своите трендови и волатилни характеристики, също и като игра с два изхода (Теория на игрите) и че тези два изхода, при достатъчно голям брой опити, са равностойни като вероятност за случване (50 : 50), и изцяло се подчиняват на законите на теория на вероятностите.

Познаването на този факт и като добавим изискванията за управление на парите, можем да градим продуктивни стратегии и тактики за валутна търговия, базирани на добре разработеният инструментариум за предвиждане от Теория на игрите, който отдавна и предвидимо се прилага в хазартните стратегии.
 

Как да съставим собствена форекс стратегия?

1. Съберете познания за форекс пазара;
2. Изберете валутна двойка;
3. Анализирайте историческите данни;
4. Проучвайте идеи за форекс тактики и стратегии;
5. Изберете собствена стратегия;
6. Тествайте на демо;
7. Постоянно коригирайте, доработвайте и допълвайте докато постигнете поне 3 месеца без загуба;
8. Автоматизирайте избрания алгоритъм;
9. Изберете сигурен брокер;
10. Открийте реална сметка и печелете.

 

Много валутни търговци си мислят, че форекс стратегиите и системите за валутна търговия са нещо дадено, съществуващо и чакащо да им го сервират. Няма такова нещо. 

Всеки успешен валутен търговец има собствена форекс стратегия, която е част от неговата си уникална търговска система, която той сам е градил, допълвал, тествал в продължение на дълъг период на самообучение, интензивна практика и много проби-грешки. 

Ще онагледим процеса с една поредица от въпроси и отговори, без да я считате за изчерпателна...

• Въпрос: Защо ти е необходимо "ММ - управление на парите", щом като горе твърдиш, че форексът е игра, която има два изхода? Щом разсъждаваш така, то ти си винаги от печелившите.

• Отговор: ММ - управление на парите винаги е абсолютно наложително, независимо за какво става дума (игра, форекс, бизнес, лични финанси...) А "двата изхода" предопределят стратегията на играта. Това, че са "два" изхода, не означава, че "винаги" ще ги улучваш - по-скоро ще е 50:50. Ако не вярваш, заведи си обективна статистика и виж какво ще излезе.
  

• Въпрос: Грешиш, ако правиш аналогия между форекс и теория на вероятностите, която предполагам - си учил във ВУЗ-а.

• Отговор: Не е "аналогия", а резултата от всяка позиция на форекс се подчинява изцяло на теория на вероятностите и на статистическия анализ. Вероятността курса да тръгне нагоре или надолу винаги е 50:50. Висша математика се учи в края на математическите гимназии и в университетите, а инженерната специалност дава възможност и да се практикува математика, за разлика от чистите математици, които си остават теоретици на числата и обикновено са учители по професия.
  

• Въпрос: Форексът не решава каква е вероятността да извадиш топка с конкретен цвят от съд с 2 броя, различно оцветени топки. Затова е погрешно да се прави аналогия между форекс и теория на вероятностите, както твърдиш, че „форексът е игра, която има два изхода”. /което твърдение не зная какво изобщо може да ти помогне/.

• Отговор: Форекс е именно игра с два изхода и топките са винаги две. Всяка открита позиция тръгва или нагоре или надолу и вероятността за това е 50:50. Ако сложиш лимит и стоп, ще се случи едно от двете - или лимит или стоп. Няма трета възможност. Просто трябва да знаеш как да си представиш задачата и как да се възползваш от тази ситуация (въпрос на изграждане на собствена форекс стратегия).

• Въпрос: Уникалното на форекса е това, че движението на валутните двойки зависи в много от случаите от покупко-продажбите на десетки валути с различни котировки в различни точки на планетата, както и от очаквани и неочаквани икономически, политически събития, изказвания на политици и гуверньори на банки и т.н..

• Отговор: Няма да сгрешим ако кажем, че движението на валутите на форекс зависи от хиляди и даже десетки хиляди фактори. Но от каквото и да зависи, има само две посоки - курсът върви или нагоре или надолу и трябва да се отбележи, че те са абсолютно равнозначни да се случат (както е например, в казиното - с четни или нечетни; или при хвърлянето на монета - ези или тура....). Вероятността е 50:50.
  

• Въпрос: Не можем да сравняваме форекс с теория на вероятностите, ако при форекса – още при първата „изтеглена топка” – НЕ СМЕ ПОЗНАЛИ, независимо, че сме уцелили посоката /т.е. – форексът не е игра с два изхода/? Това е така и при следващите няколко „топки”, защото в предлаганите котировки брокерът си вкарва комисиона...

• Отговор: Каквато и позиция да се открива, изходите винаги са само два + или -, а размера на капитала, с който откриваш позициите си, се определя от правилата за управление на парите. Комисионната си е комисионна - тя е като числото "0" при рулетката - нито е четно, нито е нечетно и винаги е за брокера, затова трябва да си я отчиташ в "управление на парите".
  

• Въпрос: Форексът е игра с два изхода ВЕРОЯТНО - не за многото играчи, а само за ТОЯ, който рискува огромен капитал срещу определена валута за точно определено време. Ако не успее в преценката за вложените СИ милиарди и за точното време на отваряне и затваряне на позициите /защото дневният оборот е от няколко трилиона/ – всеки Сорос може да се превърне на другия ден в Клошарят - Сорос.

• Отговор: "Знанието", че вероятността е 50 : 50, помага много, защото позволява да се направи следващата стъпка и да се избере подходяща търговска стратегия. Ако човек "не знае" този факт, рискува да затъне до гушата в уловките на фундаменталния, техническия, графическия и невронния анализи.Ако играеш на уцелване, няма значение дали размера на лота е 1 милиард или 1 цент. И в двата случая вероятността е 50:50. За домашно, ето ти една идея да разсъждаваш и да тестваш: От едно и също ниво на курса, на която и да е валутна двойка, с един и същи размер на лота, открий 2 позиции - една дълга и една къса (двете позиции взаимно се хеджират и издръжката им би трябвало да е 0). След няколко часа закрий печелившата позиция. На втората позиция постави "тейк профит" и я остави. След още няколко часа или на следващия ден и тази позиция ще се закрие с още толкова печалба. За домашно, анализа на тази ситуация си го направи сам.
  

• Въпрос: Разбира се – няма толкова „смели” играчи, защото капиталът по условие е страхлив. Именно, затова той съществува и ще го има, докато го инвестират с някакви гаранции, безрисково. А ние тук можем да разтягаме локуми за това – бяла или черна топка ще извадим от чувала при 50% вероятност, без това да ни помага във форекса.

• Отговор: Винаги е или бяло или черно. Остава да изградим стратегия за успех при съществуването на този факт, неразделна част от която е и грамотното ММ - управление на парите. Например, използвай Мартингейл и виж примера в предния отговор с още едно допълнение - когато затвориш печелившата позиция и сложиш "тейк профит" на другата позиция, открий още една трета позиция със същия таргет ("тейк профит"). Тази нова позиция по-рано ще излезе в печелившата зона и когато стигнат до таргета, двете позиции ще се затворят с двойна печалба...
  

----------

Още значителен брой въпроси и отговори за форекс пазара като игра с два изхода, може да проследите и в коментарите, по-долу. А може и вие да се включите. Идеята е те да ви помогнат в опознаването на всички аспекти на форекс и да подпомогнат изграждането на собствена търговска система за валутна търговия, която да започне ви носи приходи (печалби).

----------------