Финансови рискове на форекс | dLambow

Правилното управление на финансовите рискове на форекс предпазва от загуба на депозит

Правилното управление на риска е основен принцип за успешна Forex търговия, но най-често търговците го пренебрегват и това води до загуба на целия капитал. По принцип, начинаещите не вземат предвид управлението на риска, нито го разбират, и следователно, желаейки да вземат всичко от пазара наведнъж, 90% от тях го напускат скоропостижно , оставяйки всичките си средства там.

Управлението на риска в търговията включва използването на умения, които минимизират възможните загуби и увеличават печалбите. Управлението на риска се осъществява с помощта на стратегии за търговия и методи за пазарен анализ, които позволяват с определена вероятност да се предвиди настъпването на нежелано събитие и да се предприемат навременни мерки за предотвратяването му.

 

Видове финансови рискове на валутния пазар

Съществуват редица видове финансови рискове, свързани с валутния пазар при търговия на форекс, които е добре да познавате и с които трябва да се съобразявате, ако желаете да осъществявате полезни сделки. Ето някои от тях:

Финансови рискове на форекс

1. Държавен риск -

Свързан с дейността на конкретната страна, като например смяна на:

• - политическото положение,  
• - промяна на закони,   
• - промяна на данъци и осигуровки,   
• - корупция,   
• - бандитизъм,   
• - природни бедствия и стихии за района.

2. Общоикономически рискове -

• - изменение на базовите макроикономически показатели, 
• - темповете на ръст и структурата на брутния вътрешен продукт, 
• - основния лихвен процент, 
• - инфлация, 
• - безработица, 
• - размер и структура на външния дълг, 
• - валутен курс, 
• - валутен борд.

3. Риск на икономическия сектор -

икономиката в една страна не е еднородна. Съществуват по-развити и по-малко развити сектори, свързани конкретно с развитието на определени предприятия:

• - аграрен сектор, 
• - телекомуникации, 
• - промишленост,
• - наука, 
• - банково дело.

4. Конкретен риск -

• - емитент на акции или облигации, 
• - осигурителен фонд, 
• - баланс на дадено предприятие,
• - компетентност на ръководството, 
• - професионална квалификация на персонала, 
• - организационна структура.

5. Рискове на инфраструктурата -

• - пътища, 
• - телекомуникации, 
• - интернет
• - водоснабдяване
• - канализация.

6. Риск на страните по една конкретна сделка -

• - неплащане, 
• - не доставка,
• - форсмажорни обстоятелства.

 

7. Риск по лихвения процент -

фактори, дебалансиращи първоначалните разчети по дадена сделка.

8. Ценови риск -

промени в цените.

9. Валутен риск -

промени във валутния кур на валутите по сделката, може да доведе до дисбаланс.

10. Риск по ликвидността -

недостиг на оборотни средства за осъществяване на съответните плащания на техния падеж.

11. Системен риск -

текуща промяна в закони, нормативни документи и др. може да промени параметрите по дадена сделка.

Съществува цяла Наука за Управление на риска при валутни сделки на форекс, която всеки уважаващ себе си пазарен субект трябва да познава и прилага, ако не иска да го отвеят пазарните промени.

Управление на финансовите рискове на форекс (Money management).

Възоснова на така изброените многобройни финансови рискове, съпътстващи валутната търговия на форекс, е създадена цяла наука за Управление на риска (управление на парите или Money management), която всеки уважаващ себе си пазарен субект трябва да познава и прилага, ако не иска да го отвеят пазарните промени.

Начини за управление на финансовите рискове при валутна търговия на форекс

Дори на етапа на разработване и тестване на стратегия за форекс търговия, търговецът трябва да ограничи рисковете си, като зададе правила за управление на парите.

Определете вашето приемливо ниво на риск.

Колкото и привлекателни да изглеждат сделките, максималният риск от загуба на средства не трябва да надвишава 5-6% от общия баланс на търговеца по сметката за валутна търговия. В допълнение, всяка отделна транзакция (позиция) не трябва да бъде повече от 2% от вашия депозит.

Изберете оптималния ливъридж (кредитно рамо).

Не забравяйте, че ливъриджът може да работи не само в полза на търговеца, но и срещу него. Неговият размер не трябва да надвишава 1:100, колкото и атрактивни да са офертите за използване на по-голям ливъридж. Избирането на 1:100 е умерено рисковано, но дава възможност за значително увеличаване на депозита. Но такъв размер на ливъридж също е много рисков, ако волатилността на котировките на търгувания инструмент е висока.

Използвайте stop loss и take profit.

Всяка сделка трябва да бъде защитена чрез задаване на стоп загуба и тейк печалба. Всяка неочаквана новина или събитие може да обърне тенденцията и вие ще загубите всички средства, без да имате време да реагирате.

Диверсифицирайте рисковете.

Работейки с няколко валутни двойки едновременно, нивото на риск се намалява, тъй като разпределяйки портфейла между няколко независими един от друг валутни инструмента, вие компенсирате загубата на някои от тях с печалба от други. Подобен подход може да намали възвръщаемостта на инвестицията, но в същото време няма да ви позволи да загубите всичките си средства, ако пазарът играе срещу един инструмент, в който сте инвестирали средствата си. В същото време ефективността на диверсификацията се постига чрез избор на активи, които са слабо свързани помежду си. Това означава, че техните цени не трябва едновременно да правят еднопосочни движения.

Контролирайте емоциите.

Важна част от управлението на риска е спокойствието и способността да управлявате емоциите си. При всякакви нестабилни ситуации на пазара трябва да се придържате към стратегията си и да не се поддавате на вълнение. Дори когато отваряте позиция, трябва предварително да определите при какви условия ще бъде затворена.

Съществува и най-важното правило във валутната търговия - открийте сметка с разумен депозит. Започвайки със $100 или $200, не очаквайте да спечелите големи пари. В преследване на успеха почти всички начинаещи оставят пари на пазара - измерете сумата на вашия депозит и обема на вашите търговски транзакции.

----------------